DIE HERAUSFORDERUNG
Ein führendes Tier-1-Finanzinstitut in Portugal benötigte ein Programm zur geschäftlichen und digitalen Transformation mit Schwerpunkt auf dem Firmenkundensegment, um seine geschäftlichen Fähigkeiten zu verbessern. Das Institut stand vor zahlreichen Herausforderungen, darunter:
Verpasste Geschäftsmöglichkeiten: Eine niedrige Vorabgenehmigungsquote für Kredite führte dazu, dass Geschäftsmöglichkeiten verpasst wurden.
Lange Zeit bis zur Auszahlung: Langwierige Entscheidungsprozesse behinderten die Wettbewerbsfähigkeit.
Zeitaufwändige Abläufe: Stark manuelle Prozesse führten zu Ineffizienz und Verschwendung.
Ineffizientes Datenmanagement: Fehlen einer 360-Grad-Kundenansicht und veraltete Technologie.
Alte Software: Eine veraltete Technologieinfrastruktur verursachte Leistungsprobleme.
DIE LÖSUNG
Um diese Herausforderungen zu bewältigen, haben wir eine umfassende Transformationsstrategie umgesetzt, die Folgendes umfasst:
Envision-Phase: Ein Fahrplan für die Transformation mit konkreten, auf die strategischen Ziele abgestimmten KPIs, die es zu erreichen gilt.
Datenaktivierung: Eine neue Datenlösung, die eine automatische 360-Grad-Kundensicht ermöglicht und die Kreditentscheidung automatisiert.
Nutzerorientierte Funktionen: Umfassende Dashboards, die Kundendaten bündeln, um die Entscheidungsfindung zu verbessern und durchgängige Prozesse zu automatisieren.
Simulations- und Angebotsfunktionen: Tools für die Simulation von Kreditszenarien und die Erstellung von Angeboten.
Vertragsabschlussfunktionen: Nahtloser und automatisierter End-to-End-Vertragsabschlussprozess.
End-to-End-Automatisierung: Anbindung an das Kernbankensystem und das Dokumentenmanagement für einen nahtlosen Vertragsabschlussprozess.
Change Management: Einbindung von Stakeholdern auf allen Ebenen, um das Engagement zu fördern und die Akzeptanz zu sichern.
Tools zur Risikoüberwachung: Kontinuierliche Bewertung und Steuerung des Kreditrisikos.
„Cloud First“-Architektur: Cloud-basierte Infrastruktur zur Verbesserung von Leistung, Skalierbarkeit und geschäftlicher Agilität.
DIE ERGEBNISSE
Das Transformationsprogramm brachte erhebliche Vorteile mit sich:
80 % der jährlichen Kreditanträge wurden genehmigt – was die Möglichkeiten für Neugeschäft deutlich erhöhte.
Die Entscheidungszeit wurde um 79 % verkürzt – was die Agilität steigerte.
Verkürzung der Zeit bis zur Auszahlung um 60 % – die Optimierung für eine schnellere Kreditvergabe ermöglichte den Kunden einen schnelleren Zugang zu Finanzmitteln.
Kundenzufriedenheit: Hohe Kundenzufriedenheit als Ausdruck verbesserter Dienstleistungen und Prozesse.
DIE TECHNOLOGIE
Mikroservices-/Mikrofrontend-Architektur, cloud- und plattformunabhängig
Maßgeschneiderte Angular-Frontends
Spring-Boot-Anwendungen mit Java als Backend
Postgres für den Betrieb, Redis für querschnittliche Aspekte, Elasticsearch/Ignite für Daten
REST-APIs und Messaging
Camunda (BPM-Engine) und IBM ODM (BRMS-Engine)
Docker-Images und Helm-Charts für die Paketierung und Bereitstellung