Die Transformation des Bankwesens – von mobilen Zahlungen bis zur Modernisierung der Kernsysteme

Der Maßstab ist nicht die Konkurrenz, sondern die reibungsloseste digitale Anwendung, die Ihre Kunden täglich nutzen. Embedded Finance, digitale Wallets und intuitive Fintech-Apps haben die Erwartungen neu definiert – und die gewachsene Bankinfrastruktur war nie dafür gebaut, sie zu erfüllen.

Das Risiko: Institute, die moderne Bezahlerlebnisse einfach an veraltete Kernsysteme anflanschen, bauen technische Schulden auf, reißen Sicherheitslücken auf und fallen weiter hinter Fintechs und Challenger-Banken zurück, die ihnen bereits Kunden abwerben.

Die Lösung: ein strategischer Modernisierungsansatz, der Kernarchitektur, Cybersicherheit und die Integration mobiler Zahlungen zusammen denkt – und nicht als drei getrennte Programme.

Die nächste Generation des Zahlungsverkehrs braucht eine neue Art von Bank.

Dieses Whitepaper zeigt, welche Kräfte das Bankwesen neu ordnen, und liefert einen klaren Handlungsrahmen für Institute auf dem Weg von veralteter Infrastruktur zu einem digitalen Kernsystem mit voller Zahlungsfähigkeit – mit Cybersicherheit auf jeder Ebene.

Was diesen Ansatz auszeichnet

• Er betrachtet mobile Zahlungen und die Modernisierung der Kernsysteme als zwei Seiten derselben Aufgabe, nicht als getrennte Projekte

• Er stellt Cybersicherheit in den Mittelpunkt der Transformation, statt sie nachträglich anzubauen

• Er greift die Frage der Legacy-Kompatibilität direkt auf und zeigt, wie der Übergang ohne Betriebsunterbrechung gelingt

• Er beruht auf der Erfahrung von Critical Software aus komplexen Programmen für Finanzsysteme

Was im Whitepaper steht

• Wie Embedded Finance und digitale Wallets die Kundenerwartungen verändern

• Warum Fintechs und Challenger-Banken vorn liegen – und was etablierte Banken daraus lernen können

• Die Kosten des Nichthandelns: Was der Legacy-Stillstand für Kundenbindung und Wettbewerbsposition bedeutet

Die Legacy-Herausforderung

• Warum monolithische Kernbankensysteme moderne Bezahlerlebnisse nur schwer tragen

• Die versteckten Kosten von Kompatibilitäts-Workarounds und Integrationsschulden

• Wie Sie Ihre Modernisierungsreife einschätzen und die richtigen Startpunkte setzen

Integration mobiler Zahlungen: die technische Realität

• Welche Architekturfragen die Anbindung von Mobile Payments und digitalen Wallets aufwirft

• Wie Sie APIs, Echtzeitverarbeitung und kanalübergreifende Konsistenz im großen Maßstab beherrschen

• Wie Sie Apps schnell und in hoher Qualität entwickeln, ohne Abstriche bei der Zuverlässigkeit

Cybersicherheit im Zentrum der Transformation

• Warum Modernisierungsprogramme neue Angriffsflächen erzeugen – und warum diese von Anfang an mitgedacht statt später gepatcht werden müssen

• Wie Sie Sicherheit von den ersten Phasen an im Entwicklungsprozess verankern

• Wie Sie die regulatorischen Anforderungen an Cybersicherheit in der Transformation von Finanzdienstleistungen erfüllen

Der Weg nach vorn

• Strategien für eine schrittweise Modernisierung, die Risiken senkt und die Umsetzung beschleunigt

• Wie Sie die internen Fähigkeiten und das Partner-Ökosystem aufbauen, die langfristigen Erfolg tragen

• Wie Critical Software Banken durch komplexe Transformationsprogramme begleitet

Für wen dieses Whitepaper gedacht ist

• CIOs und CTOs von Privat- und Geschäftsbanken, die die Modernisierung der Kernsysteme steuern

• Verantwortliche für digitale Transformation und Zahlungsverkehr, die Produkt- und Plattformwandel vorantreiben

• Engineering- und Architekturteams, die für Integration und Auslieferung zuständig sind

• Risiko- und Compliance-Verantwortliche, die Sicherheitsauflagen während der Transformation steuern