Engenharia de Dados

Dados são, ou deveriam ser, a pedra angular da maioria das instituições financeiras. Podem ser utilizados para implementar medidas eficazes de prevenção de fraude, identificar comportamentos de clientes e remodelar ofertas de produtos de acordo com esses comportamentos, assim como tornar métricas importantes mais acessíveis a toda a organização.

Ainda assim, muitas instituições financeiras não conseguem utilizar ou gerir os seus dados de forma eficaz. Algumas estimativas apontam para que estas instituições usem apenas 0,5% dos dados disponíveis. Pior ainda, muitas não aproveitam os dados a que realmente têm acesso. O Big Decisions Survey realizado pela PwC em 2016, mostrou que apenas 33% dos executivos financeiros planeavam utilizar dados e análises dos mesmos na tomada da sua próxima decisão.

Não tem de ser assim. A engenharia de dados pode capacitar as organizações de serviços financeiros para superar os desafios tanto do cliente como ao nível da regulamentação. Por exemplo, fazendo melhor uso dos dados é possível reconhecer pagamentos únicos de e para contas bancárias pouco usuais, algo que é a chave para detetar fraude numa fase inicial. Ao mesmo tempo, tornar os dados disponíveis aos colaboradores pode não só garantir o acesso total às principais métricas, mas também melhorar a frequência e a qualidade da compreensão e do conhecimento coletivos. E isso sem mencionar as formas como estes dados podem ser utilizados para acompanhar o comportamento dos clientes, e melhorar a eficácia e o valor das interações entre estes e as marcas.

O valor dos dados é inestimável. Qualquer instituição financeira possui grandes quantidades de dados não estruturados ou não relacionados. Como um imenso iceberg, o que podemos perceber e processar como humanos é apenas uma pequena fração do todo. O que permanece sob a água tem o potencial de impulsionar ou destruir negócios. As instituições financeiras não podem dar-se ao luxo de navegar ociosamente no mercado sem compreender totalmente a sua própria informação e os dados que têm disponíveis.

Data science, inteligência artificial e machine learning são ferramentas fundamentais para ajudar as instituições financeiras a distinguir informação valiosa do ruído existente nos dados.

A Critical Software permite a aplicação dinâmica de serviços de dados para ajudar a resolver uma série de desafios que as instituições financeiras enfrentam, desde o uso de análise inteligente de dados para traçar o comportamento do cliente e otimizar a deteção de fraude, até à implementação de data-as-a-service (DaaS) para uma gestão de dados mais eficiente. Além de melhorarmos a visualização de dados, o que incentiva a democratização do acesso aos mesmos em todas as instituições, podemos também implementar uma abordagem completa e detalhada para modernizar a sua organização, colocando os dados no centro da estratégia.

A nossa abordagem concentra-se em quatro áreas principais:

• Data-as-a-service (DaaS). Obtenção e partilha de dados ad hoc.
• Visualização de dados. Criação de dashboards intuitivos para facilitar a obtenção de informação e comparações entre dados.
• Análise inteligente de dados. Utilização de machine learning e processamento de linguagem natural, entre outras técnicas, para analisar dados de forma inteligente.
• Extração de conhecimento de negócio. Obtenção de informação clara, utilizando uma gestão de dados de referência, catalogação, monitorização de alterações, entre outras ferramentas.

Combinamos o nosso conhecimento em tecnologias para serviços financeiros, experiência em engenharia de dados e UxD para negócios críticos, para criar soluções personalizadas para a sua organização e as necessidades dos seus clientes.